बैंकों पर ‘व्हाट्सएप’ की कार्रवाई के बीच एसेट मैनेजर्स ने पर्सनल कम्युनिकेशन पर नियंत्रण कड़ा किया |

एसेट मैनेजर व्हाट्सएप जैसे व्यक्तिगत संचार उपकरणों पर नियंत्रण कड़ा कर रहे हैं क्योंकि वे कर्मचारियों को नियमों से खेलने के लिए सुनिश्चित करने की कोशिश में बैंकों में शामिल होते हैं जब वे ग्राहकों के साथ दूर से व्यापार करते हैं।

नियामकों ने संभावित बाजार-चलने वाले मामलों पर चर्चा करने के लिए अनधिकृत मैसेजिंग टूल के उपयोग पर रोक लगाना शुरू कर दिया था, लेकिन यह मुद्दा तब और बढ़ गया जब महामारी ने 2020 में अधिक वित्त कर्मचारियों को घर से काम करने के लिए मजबूर किया।

यूएस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) और कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमिशन (सीएफटीसी) द्वारा संचार और रिकॉर्ड-कीपिंग जांच में पकड़ी गई अधिकांश कंपनियां बैंक हैं – जिन पर सामूहिक रूप से जुर्माना लगाया गया है या $ 1 बिलियन से अधिक (लगभग) अलग रखा गया है रु. 8,000 करोड़) विनियामक दंड को कवर करने के लिए।

लेकिन अरबों डॉलर की संपत्ति वाली फंड कंपनियां भी इस बात की जांच कर रही हैं कि कर्मचारी और ग्राहक कैसे बातचीत करते हैं।

“यह अभी उद्योग में सबसे गर्म विषय है,” एक डील बैंकर ने कहा, जिसने मीडिया से बात करने पर अपने नियोक्ता के नियमों को ध्यान में रखते हुए नाम लेने से इनकार कर दिया।

रॉयटर्स ने पिछले साल रिपोर्ट किया था कि एसईसी देख रहा था कि क्या वॉल स्ट्रीट बैंकों ने कर्मचारियों के काम से संबंधित संचार को पर्याप्त रूप से प्रलेखित किया था, और जेपी मॉर्गन को दिसंबर में “व्यापक” विफलताओं के लिए $ 200 मिलियन का जुर्माना लगाया गया था।

जर्मन परिसंपत्ति प्रबंधक डीडब्ल्यूएस ने पिछले महीने कहा था कि उसने अपने कर्मचारियों द्वारा अस्वीकृत उपकरणों के उपयोग और रिकॉर्ड रखने की आवश्यकताओं की जांच से जुड़े संभावित अमेरिकी जुर्माने को कवर करने के लिए 12 मिलियन यूरो (लगभग 100 करोड़ रुपये) को अलग रखा था, जो समान बनाने वाले बैंकों के एक मेजबान में शामिल हो गए थे। प्रावधान, जिनमें बैंक ऑफ अमेरिका, मॉर्गन स्टेनली और क्रेडिट सुइस शामिल हैं।

कई अन्य निवेश फर्मों के सूत्रों – वित्तीय समुदाय में ‘बाय-साइड’ के रूप में वर्णित – अमुंडी, एक्सा इन्वेस्टमेंट मैनेजमेंट, बीएनपी पारिबा एसेट मैनेजमेंट, और जेपी मॉर्गन एसेट मैनेजमेंट सहित, ने रॉयटर्स को बताया कि उन्होंने कर्मचारियों के बीच सभी संचार रखने के लिए उपकरण तैनात किए हैं और ग्राहकों के अनुरूप।

एसईसी और सीएफटीसी के प्रवक्ताओं ने इस पर टिप्पणी करने से इनकार कर दिया कि क्या उनकी जांच बैंकों से आगे बढ़ सकती है, लेकिन उद्योग के सूत्रों को उम्मीद है कि अधिकारी वित्त उद्योग और यहां तक ​​​​कि सरकार में भी अपना जाल फैलाएंगे।

पिछले महीने ब्रिटेन के सूचना आयुक्त कार्यालय (आईसीओ), देश के शीर्ष डेटा संरक्षण प्रहरी, ने इसके उपयोग की समीक्षा करने का आह्वान किया। WhatsAppनिजी ईमेल और अन्य मैसेजिंग ऐप सरकारी अधिकारियों द्वारा एक जांच के बाद महामारी के दौरान “अपर्याप्त डेटा सुरक्षा” पाए गए।

कुछ के लिए अच्छा व्यवसाय

2007-9 के वैश्विक वित्तीय संकट के बाद से वित्तीय संस्थानों को नियंत्रित करने वाले नियमों को उत्तरोत्तर कड़ा किया गया है और कंपनियों ने लंबे समय से कार्यालय के फोन से कर्मचारियों के संचार को रिकॉर्ड किया है।

यह प्रथा इनसाइडर ट्रेडिंग और “फ्रंट-रनिंग” जैसे उल्लंघनों को रोकने और उजागर करने के लिए डिज़ाइन की गई है, या ऐसी जानकारी पर ट्रेडिंग जो अभी तक सार्वजनिक नहीं है, साथ ही ग्राहकों के उपचार के मामले में सर्वोत्तम अभ्यास सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन की गई है।

लेकिन हजारों वित्त कर्मचारियों और उनके ग्राहकों के साथ महामारी की शुरुआत में कंपनी के कार्यालयों से दूर रहने के बाद भी दूर से काम कर रहे हैं, कुछ संवेदनशील बातचीत जिन्हें रिकॉर्ड किया जाना चाहिए, अनजाने में अनौपचारिक या अनधिकृत चैनलों पर आयोजित होने का खतरा बना रहता है।

बिजनेस मैसेजिंग सॉफ्टवेयर फर्म सिम्फनी के सीईओ ब्रैड लेवी ने कहा कि जोखिम के प्रबंधन की चिंताओं ने सॉफ्टवेयर अपग्रेड के लिए रुचि में वृद्धि की है जो मेटा प्लेटफॉर्म सहित लोकप्रिय मैसेजिंग टूल पर बातचीत करते हैं। WhatsApp रिकॉर्ड करने योग्य

लेवी ने कहा, “ज्यादातर लोगों का मानना ​​​​है कि जैसे-जैसे वे गहराई तक जाएंगे, इन जांचों का दायरा बढ़ता जाएगा।”

“कई बाजार सहभागियों के पास प्रतिधारण और निगरानी आवश्यकताएं हैं, इसलिए प्रत्यक्ष लक्ष्य के बिना अधिक सक्रिय होने सहित, एक दृश्य लेने की संभावना है।”

उन्होंने कहा कि जेपी मॉर्गन और गोल्डमैन सैक्स सहित 1,000 वित्तीय संस्थानों में फैले महामारी के बाद से सिम्फनी का उपयोगकर्ता आधार दोगुना से अधिक 600,000 हो गया है।

सिम्फनी पीयर मूवियस ने यह भी कहा कि व्हाट्सएप और अन्य उपकरणों को रिकॉर्ड करने योग्य बनाने में विशेषज्ञता वाली इसकी व्यावसायिक लाइनें एक वर्ष के अंतराल में आकार में दोगुनी से अधिक हो गई हैं, संपत्ति प्रबंधकों को बिक्री एक बढ़ता हुआ घटक है।

Movius के मुख्य कार्यकारी अधिकारी अनंत शिवा ने कहा, “खरीदारी पक्ष के कई लोगों ने माना है कि आप केवल एसएमएस और वॉयस कॉल पर भरोसा नहीं कर सकते हैं।” कंपनी स्वास्थ्य देखभाल सहित अन्य उच्च-विनियमित उद्योगों के साथ काम करने की भी मांग कर रही थी।

Movius सॉफ़्टवेयर तृतीय-पक्ष संचार उपकरण जैसे ईमेल को एकीकृत करता है, ज़ूमउन्होंने कहा, माइक्रोसॉफ्ट टीम्स और व्हाट्सएप को एक सिस्टम में रिकॉर्ड किया जा सकता है और आवश्यकतानुसार संग्रहीत किया जा सकता है।

अमुंडी, एक्सा आईएम, बीएनपीपी एएम और जेपी मॉर्गन एसेट मैनेजमेंट सभी ने पुष्टि की कि उन्होंने सिम्फनी सॉफ्टवेयर को अपनाया था, लेकिन उनके द्वारा उपयोग की जाने वाली सेवाओं की पूरी चौड़ाई पर या जब इन्हें रोल आउट किया गया था, इस पर टिप्पणी करने से इनकार कर दिया।

अमुंडी और एक्सा आईएम दोनों ने पुष्टि की कि उन्होंने टीम संचार के लिए सिम्फनी सेवाओं का इस्तेमाल किया, जबकि एक्सा आईएम ने यह भी कहा कि उन्होंने बाजार की जानकारी के लिए इसका इस्तेमाल किया।

अमुंडी, बीएनपीपी एएम, और जेपी मॉर्गन एएम ने इस पर टिप्पणी करने से इनकार कर दिया कि क्या उन्होंने सोचा था कि नियामक बैंकों के खिलाफ प्रवर्तन कार्रवाई पूरी होने के बाद संपत्ति प्रबंधकों पर रिकॉर्ड रखने की जांच करना चाहते हैं।

बीएनपीपी एएम के एक प्रवक्ता ने कहा कि उसने सामान्य डेटा संरक्षण विनियमन (जीडीपीआर) सहित अनुपालन, कानूनी और जोखिम संबंधी विचारों के कारण क्लाइंट संचार के लिए व्हाट्सएप के उपयोग पर प्रतिबंध लगा दिया था।

© थॉमसन रॉयटर्स 2022

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