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हैदराबाद पुलिस ने आरबीआई द्वारा अनुमोदित नहीं किए गए 30 मोबाइल फोन एप्लिकेशन पर चल रहे मल्टी-मनी मनी लेंडिंग घोटाले के सिलसिले में 423 करोड़ रुपये रखने वाले 75 बैंक खातों को फ्रीज कर दिया है, जिससे पीड़ितों को 35 प्रतिशत तक ब्याज मिलता है।
कथित रूप से तीन लोगों द्वारा आत्महत्या करने के बाद धन उधार देने वालों द्वारा परेशान और अपमानित किए जाने के बाद मामला सामने आया। एएनआई के मुताबिक, तेलंगाना पुलिस को अलर्ट किया गया और अधिकारियों ने हैदराबाद और गुड़गांव में 16 लोगों को गिरफ्तार किया।
साइबराबाद पुलिस ने एक स्वतंत्र जांच की और सात को गिरफ्तार किया, जिसमें अमेरिका से एक इंजीनियर भी शामिल था। एक 32 वर्षीय सरथ चंद्रा ने दो कंपनियों- ओनियन क्रेडिट प्राइवेट लिमिटेड और क्रेड फॉक्स टेक्नोलॉजीज के माध्यम से मनी लेंडिंग ऑपरेशन चलाया और बैंगलोर में कंपनियों को ऋण आवेदन पत्र बेचते थे।
फर्मों को बेंगलुरु में पंजीकृत कंपनियों के माध्यम से संचालित किया गया था और गुड़गांव और हैदराबाद में कॉल सेंटर थे। पुलिस अधिकारियों ने कहा कि कॉल सेंटर ग्राहकों को लुभाने के लिए सैकड़ों युवाओं को नियुक्त करते हैं, और उन्हें मोबाइल ऐप से लगातार रकम उधार लेते हैं और उधार के पैसे और ब्याज वसूलने के लिए “गाली, बदनाम और ब्लैकमेल” करने के लिए प्रशिक्षित करते हैं।
धोखाधड़ी का पैमाना इस तथ्य से लगाया जा सकता है कि 1,000 से अधिक लोगों को कॉलेज के तीन कॉल सेंटरों में नियुक्त किया गया और 10,000 से 15,000 रुपये के बीच भुगतान किया गया।
अधिकारियों के अनुसार घोटाले की सीमा को समझने के लिए एक ‘मल्टी-सिटी’ जांच की आवश्यकता है। पैसे का पता लगाने से बचने के लिए शेल कंपनियों, कई बैंक खातों, पेमेंट गेटवे और डिजिटल वॉलेट के माध्यम से भेजा गया था।
आरबीआई ने बुधवार को ऐसे अनधिकृत डिजिटल ऋण देने वाले प्लेटफॉर्म और मोबाइल ऐप के लिए व्यक्तियों और छोटे व्यवसायों को आगाह किया, जिन्होंने परेशानी मुक्त ऋण का वादा किया था।
आरबीआई ने कहा, “ये प्लेटफ़ॉर्म अत्यधिक ब्याज दरों और अतिरिक्त छिपे हुए शुल्कों को स्वीकार करते हैं, अस्वीकार्य और उच्च-स्तरीय वसूली के तरीकों को अपनाते हैं और उधारकर्ताओं के मोबाइल फोन पर डेटा का उपयोग करने के लिए समझौतों का दुरुपयोग करते हैं।”
